1000 Lt investicijų birželio ir liepos pradžios apžvalga: kritimas įgauna pagreitį

Praėjusį ilgąjį savaitgalį nusprendėme nevarginti jūsų skaičių srautais ir nukėlėme „1000 Lt“ rubrikos investicijų apžvalgą šiandienai, tad skaičiuojame ne tik birželio mėnesio, bet ir liepos pradžios pokyčius. Žvelgiant į juos nesunku pastebėti, kad investicijų pelningumo kreivė vis dar leidžiasi žemyn.

Kaip visuomet, investicijų vertės pokyčius skaičiuojame pagal teorinę vertę – rodiklį, parodantį, kiek dabar kainuotų analogiško kiekio investicinių vienetų įsigijimas. Lyginame jų vertę su mūsų investuota suma (1000Lt) ir pateikiame procentinį skirtumą bei santykinę mūsų investicijos vertę. Indėlių atveju teorinės vertės skaičiavime pridedame už praėjusį laiką teoriškai augančias palūkanas.

Teorinės vertės lyderio poziciją netikėtai užėmė vos prieš porą savaičių įsigytas “Danske Invest Global Emerging Markets” investicinis fondas, kurio teorinė vertė šoktelėjo daugiau nei 20%.

Kiti lyderiai išlieka tie patys – abiejų nominalų investicinis auksas. Tačiau lyginant su birželio pradžios rezultatais jo teorinė vertė šiek tiek krito – 50g luitelio teorinės vertės prieaugis nuo 20,7% sumažėjo iki 18%, o 10g luitelio – nuo 20,4% iki 17,5%. Teigiamą teorinę vertę išlaiko ir daugelis gegužės mėnesio investicijų – „Teo LT“ akcijos, „US Corporate Bond“ obligacijų fondas, taip pat birželį įsigytos JAV metalų gavybos kompanijos akcijos. Per kiek daugiau nei mėnesį iš teigiamos į neigiamą persivertė JAV farmacijos bendrovės „Alexza Pharmaceuticals Inc.“ akcijų teorinė vertė. Prasčiausiai teorinės vertės skaičiavimuose atrodo ETFS gamtinių dujų fondo vertė. Jau birželio pradžioje ji buvo kritusi iki -24%, o dabar potencialus nuostolingumas peržengė net 31% ribą. Akivaizdu, kad teorinės vertės grafoje raudonos spalvos, reiškiančios neigiamus pokyčius, daugėja.

Ne ką geresnė situacija ir pardavimo vertės skaičiavimuose. Skaičiuojame, kiek realiai uždirbtume ar prarastume, jei investicinius instrumentus parduotume šiandien. Pelningos investicijos nepakito, bet į jų tarpą įsiterpė naujausiasis pirkinys – “Danske Invest Global Emerging Markets” investicinis fondas. 50g investicinio aukso luitelio pardavimo vertė net ūgtelėjo. Nors JAV dolerio kurso augimas sustojo ir net pajudėjo žemyn, ši investicija vis tiek išlieka viena pelningiausių. Minimalų pelną gautume ir pardavę “Teo LT” akcijas. Tiesiog tragiškai atrodo ETFS gamtinių dujų fondo vertės pokyčiai – pardavę jo vienetus atgautume tik apie 53% investuotos sumos. Ženkliai krito ir „namų statytojų“ biržoje prekiaujamo fondo vertė – nuostoliai siektų apie 30%.

Pateikiame visų investicijų lentelę, kur galite matyti tiek teorinės, tiek pardavimo vertės pokyčius, lyginant su investuota suma:

Iš viso investavome 16 tūkstančių litų. Teorinė mūsų investicijų vertė paaugo vos 204,50 Lt, o jas pardavę šiandien prarastume 1166,95 Lt. Akivaizdu, kad daugelio investicijų kreivė vis stačiau leidžiasi žemyn ir labai sunku nuspėti, ar jos turi galimybių atsitiesti – žvelgiant į kelių mėnesių pokyčius tuo labai lengva suabejoti. Kaip mūsų investicijoms seksis ateityje, nuspėti sunku. Pateiksime jums visus skaičiavimus kiekvieno mėnesio pabaigoje.

Norėdami sužinoti, kaip keitėsi pirmųjų investicijų vertė per paskutinius mėnesius, galite palyginti dabartinę jų vertę su gegužės mėnesio apžvalgoje pateiktais duomenimis.

Taip pat savo kviečiame teikti savo pasiūlymus, kur investuoti kitą tūkstantį litų, straipsnio komentaruose arba „Pinigų kartos“ puslapyje socialiniame tinkle „Facebook“.